Tout connaître sur les tarifs et les services proposés par Crédit Agricole Centre-est

Le groupe Crédit Agricole possède de nombreuses caisses locales et caisses régionales qui opèrent dans de nombreux départements. Parmi ces caisses, nous pouvons citer celle du Centre-est connue comme étant l’une des plus grandes caisses régionales du CA. Pour faciliter le quotidien de ses clients, le CA Centre-est met à leur disposition une large gamme de cartes bancaires, des produits d’épargne et d’assurance ainsi que des crédits à la consommation ou encore des prêts immobiliers. Cependant, ces prestations sont soumises à des tarifications qui varient en fonction de l’offre choisie.

Généralité sur le Crédit Agricole Centre-est

Le Crédit Agricole est une structure bancaire connue comme étant l’un des premiers moteurs de l’économie française. Il est ouvert aux différents types de clients notamment les particuliers, les professionnels, les agriculteurs, les entreprises ainsi que les diverses associations locales.

Le groupe Crédit Agricole propose de nombreux produits en termes d’épargne, de placements, d’assurance vie et d’assurances dommages, de crédits ainsi que de moyens de paiement.

Par ailleurs, le Crédit Agricole possède plus de 2400 caisses régionales et 53 caisses régionales. Faisant partie de ces caisses régionales, le Crédit Agricole Centre-est couvre les départements du Rhône, de l’Ain, de la Drôme et l’Isère, de la Saône-et-Loire ainsi que le nord des départements de l’Ardèche. On peut donc dire que le CA Centre-est couvre un vaste territoire engageant plus de 3000 collaborateurs.

Le Crédit Agricole Centre-est est une banque coopérative locale et régionale au service de tous. En effet, il contribue au dynamisme de la région en finançant les projets de ses clients. De plus, il dispose d’un programme d’accélération du développement dédié aux entreprises innovantes.

Ouverture d’un compte : les démarches à suivre

Comme toutes les autres caisses régionales du Crédit Agricole, la procédure d’ouverture d’un compte bancaire auprès du CA Centre-est peut se faire dans une agence ou en ligne via son site Internet.

Ouvrir un compte en ligne

Pour ceux qui souhaitent procéder à l’ouverture d’un compte à distance, il faut qu’ils remplissent le formulaire de demande d’ouverture de compte en ligne. Ce dernier est disponible sur le site du CA Centre-est.

Dès lors que l’ouverture de compte est effective, un conseiller Banque Directe se mettra à votre entière disposition. Il vous accompagnera dans le choix des services et moyens de paiement afin que ces derniers s’adaptent parfaitement à votre situation.

Ouvrir un compte bancaire directement en agence

Pour ceux qui souhaitent se rapprocher d’une agence pour ouvrir un compte bancaire, il est indispensable qu’ils prennent un rendez-vous avec un conseiller bancaire par courrier électronique ou par téléphone. Ils doivent aussi procéder au remplissage du formulaire d’inscription en ligne.

En d’autres termes, il faut procéder comme suit :

• Se rendre sur le site du CA Centre-est ;
• Sur la page d’accueil, il faut cliquer sur « ouvrir un compte » ;
• Sélectionnez les prestations bancaires qui vous semblent être intéressantes ;
• Si vous avez choisi l’offre compte classique, utilisez l’outil « Trouver une agence » pour obtenir les coordonnées de l’agence située à proximité de votre domicile. Vous pouvez également convenir un rendez-vous en ligne ;
• Si vous avez choisi l’offre de banque directe, envoyez votre demande de souscription en ligne. Pour cela, vous devez remplir un formulaire.

Par ailleurs, vous devez vous munir de certaines pièces justificatives lors de votre rendez-vous avec un conseiller. Il s’agit notamment d’une pièce d’identité officiellement valide, d’un justificatif de domicile et d’un justificatif de revenu. Toutefois, il se peut que vous deviez apporter un spécimen de votre signature.

Les services proposés par cet établissement bancaire

Les cartes bancaires

Pour faciliter le quotidien de ses clients, le Crédit Agricole Centre-est met à leur disposition une large gamme de cartes bancaires. De plus, ces moyens de paiement comportent des services d’assurance et d’assistance. Parmi ces cartes, on distingue :

• Les cartes bancaires MasterCard ;
• La carte MasterCard classique ;
• La carte MasterCard avec autorisation systématique ;
• La carte MasterCard Cartwin permettant d’effectuer un paiement à crédit ;
• La carte Gold MasterCard Cartwin ;
• Les cartes Visa Classic à débit différé ou à débit immédiat ;
• La carte Visa Premier Cartwin avec une option de paiement à crédit ;
• L’autre carte avec des plafonds limités et un contrôle systématique du solde ;
• Les cartes Mozaïc dédiées aux jeunes ;
• La carte bancaire sociétaire.

Un compte à composer

L’offre « compte à composer » du CA Centre-est permet à ses clients de bénéficier de tous les services bancaires de base appelés « socle commun ». Ce dernier comprend :

• plusieurs types de moyens de paiement ;
• une carte bancaire selon le choix du client ;
• une application mobile et un service de banque en ligne pour la consultation du solde, et la gestion du compte à distance ;
• une notification par SMS ;
• des relevés de compte mensuels en format PDF.

Par ailleurs, les clients du Crédit Agricole ont la possibilité d’ajouter des modules complémentaires afin de pouvoir personnaliser leur offre. Ces modules comprennent :

• un module compte sécurisé ;
• un module maîtrise du découvert ;
• un module budget protégé pour ceux qui sont en situation de fragilité financière ;
• un module suivi assuré pour suivre en temps réel l’évolution du compte bancaire ;
• un module budget assurance pour sécuriser le budget alloué à l’assurance.

L’offre Eko by CA

L’offre Eko by CA proposée par le Crédit Agricole Centre-est comprend :

• une carte MasterCard permettant d’effectuer des retraits et des paiements à l’échelon international ;
• un forfait annuel de 25 retraits auprès des autres distributeurs en France et en Europe ;
• une carte bancaire pour contrôler le solde ;
• le paiement sans contact pour effectuer les achats ;
• des garanties d’assurances et d’assistance ;
• l’application « Ma banque » pour faciliter le suivi du compte. À savoir que vous pouvez également convenir un rendez-vous avec un conseiller bancaire grâce à cette application ;
• des notifications par SMS dans le cas où votre solde est débiteur (en dessous de 20 euros).

Les autres prestations du CA Centre-est

En dehors des services susmentionnés, le Crédit Agricole Centre-est propose de nombreuses autres prestations pour ses clients. À savoir :

Épargne

Comme toutes les banques de détail, le Crédit Agricole Centre-est propose à ses clients une large gamme de produits d’épargne. À savoir :

• Des livrets d’épargne classiques (livret A, compte sur livret, livret d’épargne populaire, livret d’épargne durable et solidaire, etc.) ;
• Une épargne logement (PEL, CEL) ;
• Une épargne à terme ;
• Une assurance vie ;
• Des placements financiers avec comptes-titres (plan d’épargne actions, compte-titres ordinaires), SICAV, FCP, investissement socialement responsable, placements obligataires, etc.
• Assurance vie ;
• Plan d’épargne retraite ;
• Livret Jeune Mozaic.

Prêts et crédits

Afin que ses clients puissent réaliser leur projet, le Crédit Agricole Centre-Est leur offre la possibilité de contracter des prêts. De plus, il dispose de nombreuses solutions de financement en fonction du projet :

• Pour l’immobilier (prêt facilimmo, solution habitat prêt travaux, éco-prêt, prêt à l’accession sociale, prêt à taux zéro) ;
• Pour les véhicules : prêt auto, prêt deux roues et prêt permis ;
• Pour d’autres projets comme les prêts étudiants, prêts à consommer perso, crédit renouvelable suppletis.

Les assurances

Étant un établissement bancaire comme les autres, le Crédit Agricole Centre-est propose à sa clientèle de nombreux types d’assurance pour :

• Assurer son logement via une assurance habitation ou une garantie locative ;
• Assurer le crédit qu’elle a contracté (assurance emprunteur)
• Assurer son véhicule (assurance auto, assurance deux-roues)
• Protéger ses proches (assurance complémentaire santé, assurance santé solidaire, etc.)
• Assurer ses biens personnels ;
• Couvrir les loisirs et le quotidien du client (assurance responsabilité civile privée, assurance accidents de la vie, assurance loisirs, assurance tous mobiles, assurance protection juridique)

Les tarifs appliqués par les services du CA Centre-est

En France, le Crédit Agricole Centre-est est classé parmi les banques les moins chères. En effet, les grilles tarifaires appliquées à ses services bancaires essentiels sont largement inférieures à ceux des autres banques. En effet, à partir du 1er janvier 2020, les conditions tarifaires au sein du CA Centre-est sont les suivantes :

• pour la tenue de compte standard, le tarif mensuel est de 1,05 euro, soit 12,60 euros par an ;
• pour les comptes en situation d’inactivité, les frais de tenue de compte annuel sont de 30 euros ;
• l’abonnement aux services bancaires en ligne est entièrement gratuit ;
• l’abonnement aux services d’alertes par SMS est de 2,20 euros par mois. À noter qu’en général, les clients reçoivent deux alertes par semaine ;
• la cotisation annuelle à payer pour une carte Visa Classic ou une carte MasterCard (à débit immédiat ou différé) est de 39,99 euros ;
• pour une carte MasterCard à autorisation systématique, les clients sont soumis à une cotisation annuelle de 31 euros ;
• la cotisation annuelle pour une carte « L’Autre carte » est de 16 euros ;
• pour les cartes Visa Premier et Gold MasterCard, la cotisation annuelle est de 290 euros.

Il est à préciser que ces tarifs peuvent être soumis à des mis à jour. Il est donc conseillé de consulter régulièrement le site Internet du Crédit Agricole Centre-est.